Actualización del Portafolio: Rendimientos, Movimientos y Estrategia - Junio 2026.

¿Qué rollo, bandita?  

Como cada inicio de mes, toca revisar el portafolio de inversión que comencé allá por 2021, en medio de mucha incertidumbre… pero también con ganas de aprender y hacer algo diferente.

Hoy te comparto los principales movimientos del portafolio, los rendimientos generados durante mayo y junio y los pasos que seguiré rumbo al próximo rebalanceo. Así que, sin más, vamo’ a darle.

Portada del Artículo

Portafolio de Inversión

Aquí te dejo la captura del portafolio actualizado:

Desglose del Portafolio de Inversión.

Desglose del Portafolio

Como puedes ver, el portafolio incluye un indicador que compara el objetivo vs. el porcentaje real de cada segmento. Actualmente:

• Bienes raíces está 23% arriba del objetivo. 
• Previamente era 18% por lo que hemos estado ampliando el portafolio de fibras.
• Bonos está 13% por debajo del objetivo.
• Aquí he estado dejando de comprar $BND y $VTIP para meterle un poco más a las fibras.
• Economías en Desarrollo.
• Está 9% por debajo del objetivo.
• Subió el porcentaje con relación al mes pasado que era de 8%.
• Lo notorio fue que por fin $AguilasCPO se puso en positivo después de meses bajistas.

Cada seis meses hago un análisis profundo para rebalancear y acercarme nuevamente al modelo Swensen. Por ahí de finales de junio tocará considerar lo siguiente:

Pasos a Seguir

1. Reducir la concentración en bienes raíces. 
1. En realidad, hice lo contrario aprovechando mercados bajistas.
2. Fortalecer la posición en bonos, especialmente aumentando exposición en $BND. 
1. No amplie las posiciones que hubiera querido. 
3. Incrementar la exposición internacional mediante $VEA y $EEM.
1. Las he dejado en espera mientras observo el mercado.  
4. Revisar acciones individuales, principalmente $MMM, donde estoy considerando vender y redirigir ese capital hacia $VOO.

Ingresos Pasivos – Mayo y Junio 2026

Durante mayo, el portafolio generó $893.80 pesos y en junio $3,635.9 pesos alcanzando un total acumulado de $8,303.27 pesos en ingresos pasivos.  

Los principales contribuyentes fueron:

1. Fibra CFE ($FCFE18) - $2,241.38 pesos.
2. Fibra Macquarie ($FibraMQ12) - $336.26 pesos.
3. Realty Income ($O) - $233.99 pesos.

Cuando inicié este portafolio, mi enfoque estaba más en el crecimiento que en los ingresos pasivos. Pero con el tiempo, los dividendos, reembolsos de capital y resultados fiscales se han vuelto más atractivos. Esa es una de las razones por las que bienes raíces tiene un peso mayor al objetivo.

Aportaciones al Portafolio

Mi meta de aportaciones está alineada con mi presupuesto (del cual puedes leer más aquí en el blog). El objetivo es invertir $6,586 pesos por catorcena, para una meta anual de $158,064 pesos.  

En el mes de mayo aporte $29,888.91 pesos y en junio $34,139.27 pesos.

Al día de hoy llevamos un 95% de avance.

Conclusión

El portafolio tiene una base sólida inspirada en la estrategia de David Swensen: diversificación, intención estratégica y visión de largo plazo.  

El reto actual es entender todos los movimientos extrínsecos que pueden afectar al portafolio y sacar ventaja de ello.

Si te interesa seguir la evolución del portafolio y aprender más sobre estrategias de inversión reales, suscríbete al blog y acompáñame en este camino ninja financiero.

MM