¿Qué rollo, bandita?
El mes del niño quedó atrás y ahora entramos al mes de la jefita. Y como cada inicio de mes, toca revisar el portafolio de inversión que comencé allá por 2021, en medio de mucha incertidumbre… pero también con ganas de aprender y hacer algo diferente.
Hoy te comparto los principales movimientos del portafolio, los rendimientos generados durante abril y los pasos que seguiré rumbo al próximo rebalanceo. Así que sin más, vamo’ a darle.
Portafolio de Inversión
Si me sigues en redes o aquí en el blog, ya sabrás que tomé como base el portafolio de David Swensen desde 2022 (un año después de mi primera inversión de $100 pesos en Fibra Monterrey).
Con el tiempo, fui creando un híbrido entre la estrategia Swensen y algunas empresas que me gustan o consumo —sí, un poco de sentimentalismo financiero— y así se ha ido consolidando el portafolio.
Aquí te dejo la captura del portafolio actualizado:
 |
| Desglose de Portafolio de Inversión. |
Desglose del Portafolio
Como puedes ver, el portafolio incluye un indicador que compara el objetivo vs. el porcentaje real de cada segmento. Actualmente:
- Bienes raíces está 18% arriba del objetivo.
- Bonos está 10% por debajo del objetivo, seguido de
- Economías en Desarrollo está 8% por debajo del objetivo.
Cada seis meses hago un análisis profundo para rebalancear y acercarme nuevamente al modelo Swensen. Por ahí de finales de junio tocará considerar lo siguiente:
Pasos a Seguir
- Reducir la concentración en bienes raíces.
- Fortalecer la posición en bonos, especialmente aumentando exposición en $BND.
- Incrementar la exposición internacional mediante $VEA y $EEM.
- Revisar acciones individuales, principalmente $MMM, donde estoy considerando vender y redirigir ese capital hacia $VOO.
Ingresos Pasivos – Abril 2026
Durante abril, el portafolio generó $1,380.18 pesos, alcanzando un total acumulado de $3,977.49 pesos en ingresos pasivos.
Los principales contribuyentes fueron:
- Fibra Nova ($FNOVA17) – $720.47
- Realty Income ($O) – $234.73
- Vanguard Total Bond Market ETF ($BND) – $230.89
Cuando inicié este portafolio, mi enfoque estaba más en el crecimiento que en los ingresos pasivos. Pero con el tiempo, los dividendos, reembolsos de capital y resultados fiscales se han vuelto más atractivos. Esa es una de las razones por las que bienes raíces tiene un peso mayor al objetivo.
Aportaciones al Portafolio
Mi meta de aportaciones está alineada con mi presupuesto (del cual puedes leer más aquí en el blog). El objetivo es invertir $6,586 pesos por catorcena, para una meta anual de $158,064 pesos.
Al día de hoy llevamos un 62% de avance.
Conclusión
El portafolio tiene una base sólida inspirada en la estrategia de David Swensen: diversificación, intención estratégica y visión de largo plazo.
El reto actual es rebalancear para volver a alinearlo con la estrategia inicial, sin perder de vista el nuevo objetivo de incrementar los ingresos pasivos. Esto requerirá ajustes graduales, pero sin sacrificar rendimiento.
Si te interesa seguir la evolución del portafolio y aprender más sobre estrategias de inversión reales, suscríbete al blog y acompáñame en este camino ninja financiero.
0 Comentarios